Investor Publikationen Margin: Borrowing Geld zu zahlen für Stocks quotMarginquot ist Geld von Ihrem Broker leihen, um eine Aktie zu kaufen und mit Ihrer Investition als Sicherheiten. Investoren verwenden in der Regel Marge, um ihre Kaufkraft zu steigern, so dass sie mehr Aktien besitzen können, ohne dafür voll bezahlt zu haben. Aber Margin macht Investoren das Potenzial für höhere Verluste ausgesetzt. Heres, was Sie über Marge wissen müssen. Verstehen, wie Margin Works Lets sagen, Sie kaufen eine Aktie für 50 und der Preis der Aktie steigt auf 75. Wenn Sie die Aktie gekauft in einem Cash-Konto und bezahlt für sie in vollem Umfang, youll verdienen eine 50-prozentige Rendite auf Ihre Investition. Aber wenn Sie die Aktie gekauft auf Margin 150 zahlen 25 in bar und Kreditaufnahme 25 von Ihrem Broker 150 youll verdienen eine 100-prozentige Rendite auf das Geld Sie investiert. Natürlich, youll noch schulden Ihrer Firma 25 plus Interesse. Der Nachteil der Marge ist, dass, wenn der Aktienkurs sinkt, erhebliche Verluste schnell montieren können. Zum Beispiel, sagen wir, die Aktie, die Sie für 50 fällt auf 25 gekauft. Wenn Sie voll bezahlt für die Aktie, verlieren youll 50 Prozent Ihres Geldes. Aber wenn Sie am Rand gekauft, verlieren youll 100 Prozent, und Sie müssen noch kommen mit den Zinsen, die Sie auf das Darlehen schulden. In volatilen Märkten können Anleger, die eine erste Margin-Zahlung für eine Aktie aufstellen, von Zeit zu Zeit zusätzliche Barmittel verlangen, wenn der Kurs der Aktie sinkt. Einige Anleger haben schockiert, herauszufinden, dass die Maklerfirma das Recht hat, ihre Wertpapiere, die auf Margin 150 gekauft wurden, ohne irgendeine Mitteilung zu verkaufen und möglicherweise zu einem erheblichen Verlust für den Investor zu verkaufen. Wenn Ihr Makler Ihre Aktien verkauft, nachdem der Preis sinkt, dann haben Sie verloren auf die Chance, Ihre Verluste zurückzuholen, wenn der Markt zurückprallt. Erkennen Sie die Risiken Margin-Konten können sehr riskant sein und sie sind nicht für jedermann geeignet. Bevor Sie ein Margin-Konto eröffnen, sollten Sie Folgendes verstehen: Sie können mehr Geld verlieren, als Sie investiert haben. Sie müssen möglicherweise kurzfristig Bargeld oder Wertpapiere auf Ihr Konto einzahlen, um Marktverluste zu decken. Sie können gezwungen sein, einige oder alle zu verkaufen Ihre Wertpapiere bei sinkenden Aktienkursen reduzieren den Wert Ihrer Wertpapiere und Ihr Brokerage-Unternehmen kann einige oder alle Ihre Wertpapiere verkaufen, ohne Rücksprache mit Ihnen zu zahlen, das Darlehen es an Sie. Sie können sich schützen, indem Sie wissen, wie ein Margin-Konto funktioniert und was passiert, wenn der Kurs der gekauften Aktien auf Margin sinkt. Wissen Sie, dass Ihr Unternehmen Sie Zinsen für die Anleihe von Geld und wie das wird sich auf die Gesamtrendite auf Ihre Investitionen. Achten Sie darauf, fragen Sie Ihren Broker, ob es sinnvoll für Sie auf Marge Handel im Hinblick auf Ihre finanziellen Ressourcen, Anlageziele und Toleranz für das Risiko. Lesen Sie Ihre Margin-Vereinbarung Um ein Margin-Konto zu öffnen, ist Ihr Broker erforderlich, um Ihre Unterschrift zu erhalten. Die Vereinbarung kann Teil Ihrer Kontoeröffnungsvereinbarung sein oder eine separate Vereinbarung sein. Die Margin Vereinbarung besagt, dass Sie sich an die Regeln des Federal Reserve Board, der New Yorker Börse, der National Association of Securities Dealers, Inc. und der Firma halten müssen, in der Sie Ihr Margin-Konto eingerichtet haben. Achten Sie darauf, sorgfältig überprüfen Sie die Vereinbarung, bevor Sie es unterschreiben. Wie bei den meisten Darlehen erläutert die Margin-Vereinbarung die Bedingungen des Margin-Kontos. Die Vereinbarung beschreibt, wie die Zinsen auf das Darlehen berechnet wird, wie Sie sind verantwortlich für die Rückzahlung des Darlehens, und wie die Wertpapiere, die Sie kaufen als Sicherheiten für das Darlehen dienen. Überprüfen Sie sorgfältig die Vereinbarung, um festzustellen, welche Ankündigung, wenn überhaupt, muss Ihr Unternehmen Ihnen vor dem Verkauf Ihrer Wertpapiere zu sammeln das Geld, das Sie geliehen haben. Kennen Sie die Margin-Regeln Die Federal Reserve Board und viele selbstregulierende Organisationen (SROs), wie die NYSE und FINRA, haben Regeln, die Margin-Handel zu regieren. Brokerfirmen können ihre eigenen Anforderungen stellen, solange sie mindestens so restriktiv sind wie die Federal Reserve Board und SRO Regeln. Hier sind einige der wichtigsten Regeln, die Sie kennen sollten: Bevor Sie Trade 150 Minimum Margin Vor dem Trading auf Margin, erfordert FINRA zum Beispiel, dass Sie bei Ihrer Maklerfirma ein Minimum von 2.000 oder 100 Prozent des Kaufpreises einzahlen, je nachdem, was kleiner ist . Dies wird als die minimale Marge bezeichnet. Einige Firmen können verlangen, dass Sie mehr als 2.000 einzahlen. Betrag können Sie 150 Anfangsspanne leihen Gemäß Verordnung T des Federal Reserve Board können Sie bis zu 50 Prozent des Kaufpreises von Wertpapieren, die auf Marge gekauft werden können, leihen. Dies wird als Anfangsrand bezeichnet. Einige Firmen verlangen, dass Sie mehr als 50 Prozent des Kaufpreises einzahlen. Beachten Sie auch, dass nicht alle Wertpapiere am Rand gekauft werden können. Betrag, den Sie benötigen, nachdem Sie Trade 150 Maintenance Margin Wenn Sie Aktien auf Margin kaufen, erfordert FINRA Sie ein Minimum an Eigenkapital in Ihrem Margin-Konto zu halten. Das Eigenkapital in Ihrem Konto ist der Wert Ihrer Wertpapiere weniger, wie viel Sie Ihrem Broker-Unternehmen schulden. Die Regeln verlangen, dass Sie mindestens 25 Prozent des gesamten Marktwerts der Wertpapiere in Ihrem Margin-Konto zu jeder Zeit haben. Die 25 Prozent wird der Wartungsbedarf genannt. In der Tat haben viele Maklerfirmen höhere Wartungsanforderungen, in der Regel zwischen 30 bis 40 Prozent, und manchmal höher je nach Art der gekauften Aktien. Ein Beispiel dafür, wie Wartungsanforderungen funktionieren. Nehmen wir an, Sie kaufen 16.000 Wert von Wertpapieren durch Kreditaufnahme 8.000 von Ihrer Firma und zahlen 8.000 in bar oder Wertpapiere. Wenn der Marktwert der Wertpapiere auf 12.000 sinkt, wird das Eigenkapital in Ihrem Konto auf 4.000 (12.000 - 8.000 4.000) fallen. Wenn Ihr Unternehmen einen 25-prozentigen Wartungsbedarf hat, müssen Sie 3.000 im Eigenkapital in Ihrem Konto haben (25 Prozent von 12.000 3.000). In diesem Fall haben Sie genug Eigenkapital, weil die 4.000 in Eigenkapital in Ihrem Konto größer als die 3.000 Wartungsanforderungen ist. Aber wenn Ihr Unternehmen einen Wartungsbedarf von 40 Prozent hat, würden Sie nicht genug Eigenkapital haben. Die Firma würde verlangen, dass Sie 4.800 im Eigenkapital (40 Prozent von 12.000 4.800) haben. Ihr 4.000 im Eigenkapital ist kleiner als die Firmen 4.800 Wartungsanforderung. Infolgedessen kann das Unternehmen Ihnen einen Margin Call erteilen, da das Eigenkapital in Ihrem Konto 800 unter dem Wartungsbedarf des Unternehmens liegt. Verstehen Margin Calls 150 Sie können Ihr Geld schnell und ohne Ankündigung verlieren Wenn Ihr Konto unter den Anforderungen der Unterhaltspflicht fällt, wird Ihre Firma in der Regel einen Margin-Aufruf machen, um Sie bitten, mehr Bargeld oder Wertpapiere auf Ihr Konto einzahlen. Wenn Sie nicht in der Lage sind, die Margin-Aufforderung zu erfüllen, wird Ihr Unternehmen verkaufen Ihre Wertpapiere zur Erhöhung des Eigenkapitals in Ihrem Konto bis zu oder über die Unternehmen Wartungsbedarf. Denken Sie immer daran, dass Ihr Broker möglicherweise nicht aufgefordert werden, einen Margin-Aufruf zu machen oder auf andere Weise sagen, dass Ihr Konto unter die Unterhaltsanforderungen der Firma gefallen ist. Ihr Broker kann Ihre Wertpapiere jederzeit ohne Rücksprache mit Ihnen verkaufen. Unter den meisten Margin-Vereinbarungen, auch wenn Ihr Unternehmen bietet Ihnen Zeit, um das Eigenkapital in Ihrem Konto zu erhöhen, kann es verkaufen Ihre Wertpapiere ohne zu warten, bis Sie den Margin-Aufruf zu erfüllen. Ask Yourself Diese Schlüsselfragen wissen Sie, dass Margin-Konten mit viel mehr Risiko als Cash-Konten, wo Sie voll bezahlen für die Wertpapiere, die Sie kaufen Sie wissen, können Sie mehr als die Menge an Geld, die Sie zunächst investiert beim Kauf auf Margin Can you Leisten, mehr Geld zu verlieren, als der Betrag, den Sie investiert Haben Sie sich die Zeit, um die Margin-Abkommen zu lesen Haben Sie Fragen an Ihren Broker Fragen darüber, wie ein Margin-Konto funktioniert und ob seine angemessene für Sie auf Marge Handel Haben Ihre Makler erklären, die Bedingungen und Bedingungen der Margin-Vereinbarung Sind Sie sich bewusst, die Kosten werden Sie auf Geld, das Sie von Ihrer Firma leihen und wie diese Kosten beeinflussen Ihre Gesamtrendite Sind Sie wissen, dass Ihr Brokerage-Unternehmen können Ihre Wertpapiere ohne vorherige Ankündigung zu verkaufen, wenn Sie nicht ausreichend haben Eigenkapital in Ihrem Margin-Konto Erfahren Sie mehr über Margin Trading Für weitere Informationen, besuchen Sie die Website von FINRA und lesen Sie investieren mit geliehenen Fonds: No quotMarginquot for Error. Die Links zu anderen Artikeln, Statistiken und Ressourcen auf Margin Trading. Margin Trading: Was ist der Kauf auf Margin Die Grundlagen Kauf auf Margin ist Geld von einem Broker zu kaufen Aktien zu leihen. Sie können es als ein Darlehen von Ihrem Makler zu denken. Margin-Handel ermöglicht es Ihnen, mehr Lager als Sie in der Lage, normal zu kaufen. Um auf Marge zu handeln, benötigen Sie ein Margin-Konto. Dies unterscheidet sich von einem normalen Geldkonto. In dem Sie mit dem Geld auf dem Konto handeln. Nach dem Gesetz ist Ihr Makler erforderlich, um Ihre Unterschrift zu erhalten, um ein Margin-Konto zu eröffnen. Das Margin-Konto kann Teil Ihrer Standard-Kontoeröffnung Vereinbarung sein oder kann eine ganz separate Vereinbarung. Eine erste Investition von mindestens 2.000 ist für ein Margin-Konto erforderlich, obwohl einige Brokerage mehr erfordern. Diese Ablagerung wird als die minimale Marge bezeichnet. Sobald das Konto eröffnet und betriebsbereit ist, können Sie bis zu 50 des Kaufpreises einer Aktie leihen. Dieser Teil des Kaufpreises, den Sie einzahlen, ist als Anfangsspanne bekannt. Es ist wichtig zu wissen, dass Sie nicht zu Margin den ganzen Weg bis zu 50 haben. Sie können weniger leihen, sagen Sie 10 oder 25. Seien Sie sich bewusst, dass einige Makler verlangen, dass Sie mehr als 50 des Kaufpreises einzahlen. Sie können Ihr Darlehen halten, solange Sie wollen, vorausgesetzt, Sie erfüllen Ihre Verpflichtungen. Erstens, wenn Sie die Aktie in einem Margin-Konto zu verkaufen, gehen die Erlöse an Ihren Broker gegen die Rückzahlung des Darlehens, bis es voll bezahlt ist. Zweitens gibt es auch eine Beschränkung, die Wartungsspanne genannt wird. Das ist der minimale Kontostand, den Sie pflegen müssen, bevor Ihr Makler Sie zwingt, mehr Geld einzahlen oder Aktien zu verkaufen, um Ihr Darlehen zu zahlen. Wenn dies geschieht, seine bekannt als Margin-Aufruf. Sprechen Sie im nächsten Abschnitt ausführlich darüber. Kreditaufnahme ist nicht ohne seine Kosten. Bedauerlicherweise sind marginable Wertpapiere auf dem Konto Sicherheiten. Sie müssen auch die Zinsen auf Ihr Darlehen zu zahlen. Die Zinskosten werden auf Ihr Konto angewendet, es sei denn, Sie entscheiden, Zahlungen zu leisten. Im Laufe der Zeit erhöht sich Ihre Schulden-Ebene als Zinsaufwand gegen Sie. Als Schulden erhöht, die Zinsen erhöhen, und so weiter. Daher wird der Margin-Kauf hauptsächlich für kurzfristige Anlagen verwendet. Je länger Sie eine Investition halten, desto größer ist die Rückkehr, die benötigt wird, um sogar zu brechen. Wenn Sie eine Investition auf Marge für einen langen Zeitraum halten, werden die Chancen, dass Sie einen Gewinn machen werden gestapelt gegen Sie. Nicht alle Titel qualifizieren sich, auf Marge gekauft zu werden. Der Federal Reserve Board regelt, welche Aktien marginable sind. Als Faustregel gilt, dass Broker es den Kunden nicht erlauben, Penny-Aktien zu kaufen. Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB) Wertpapiere oder Börsengänge (IPOs) auf Marge wegen der täglichen Risiken, die mit diesen Arten von Aktien. Einzelne Broker können auch beschließen, bestimmte Bestände nicht zu margen, also überprüfen Sie mit ihnen, um zu sehen, welche Beschränkungen auf Ihrem Margin-Konto vorhanden sind. A Buying Power Beispiel Nehmen wir an, dass Sie 10.000 in Ihrem Margin-Konto einzahlen. Weil Sie 50 des Kaufpreises in Kauf nehmen, bedeutet dies, dass Sie 20.000 Kaufkraft haben. Dann, wenn Sie 5.000 Wert der Aktie kaufen, haben Sie noch 15.000 in Kaufkraft übrig. Sie haben genug Geld, um diese Transaktion zu decken und havent in Ihre Marge getappt. Sie beginnen zu leihen das Geld nur, wenn Sie Wertpapiere im Wert von mehr als 10.000 zu kaufen. Das bringt uns zu einem wichtigen Punkt: Die Kaufkraft eines Margin-Kontos ändert sich täglich je nach Kursbewegung der marginalen Wertpapiere des Kontos. Später im Tutorial, gehen Sie gut über, was passiert, wenn Wertpapiere steigen oder fallen. How to Trade Stocks Without Margins ist ein A BBB-Logo BBB (Better Business Bureau) Copyright-Kopie Zacks Investment Research Im Zentrum von allem, was wir tun ist ein starkes Engagement Unabhängige Forschung und die gemeinsame Nutzung der profitablen Entdeckungen mit Investoren. Diese Widmung zu geben Investoren einen Handelsvorteil führte zur Schaffung unserer bewährten Zacks Rank Stock-Rating-System. Seit 1986 hat es den SampP 500 mit einem durchschnittlichen Gewinn von 26 pro Jahr fast verdreifacht. Diese Erträge beziehen sich auf einen Zeitraum von 1986-2011 und wurden von Baker Tilly, einem unabhängigen Wirtschaftsprüfungsunternehmen, geprüft und belegt. Informieren Sie sich über die oben dargestellten Leistungszahlen. NYSE und AMEX Daten sind mindestens 20 Minuten verzögert. NASDAQ-Daten sind mindestens 15 Minuten verzögert. Kann I Handel Optionen ohne Margin Sie können Optionen in einem Cash-Konto kaufen. Aber wenn Sie sich entscheiden, Optionen nackt schreiben, brauchen Sie ein Margin-Konto. Ihre Optionen Strategien sind stark begrenzt mit einem Geldkonto. Aber Sie können immer noch gedeckte Anrufe schreiben und können Ihre Positionen trotzdem absichern oder schützen. Aber Sie können nicht mehr Anrufe verkaufen, als Sie Aktien haben. Wenn Sie Ihr Konto mit einem Broker öffnen, sollten Sie Optionen Handel Genehmigung anfordern. Einige Broker werden Optionen Handel Clearance in verschiedenen Ebenen von 1-4 zu klassifizieren. In der Regel zu kaufen Optionen benötigen Sie die Grundstufe oder Level 1 Clearance. Wenn Sie auf den Verkauf von nackten Puts (nicht Anrufe) planen, benötigen Sie mehr als wahrscheinlich brauchen Level 2 Clearance. Aber die Marge ist viel höher, wie Sie immer noch als ein Anfang Trader durch den Broker gesehen. Wenn Sie die notwendige Erfahrung haben, empfehle ich Sie versuchen, Stufe 3 oder höher Genehmigung zu erhalten. Heres eine Beispiel-Basis Margin Berechnung für Optionen: (25 der zugrunde liegenden Aktien Marktwert der Option fragen Preis irgendwelche außerhalb des Geldbetrages) x 100 (pro Vertrag) x die Anzahl der Verträge Der Wert der obigen Gleichung muss größer sein Als: (Die Option fragen Preis 10 der Aktien aktuellen Handelspreis) x 100 (pro Vertrag) x die Anzahl der Verträge, oder Die Anzahl der Verträge x 500 pro Vertrag. David middot Vor 4 Jahren Du don039t Handel Optionen auf Margin (außer they039re nackt). Auf eine andere Anmerkung. Isn039t es lächerlich, nicht ein Margin-Konto haben Auch wenn Sie don039t ziehen (leihen Bargeld zu kaufen Aktien). Das ist, was ich tue, das heißt, ich kaufe nie Stock Quote Marginquot. Ich habe ein Margin-Konto für nur einen Grund. Um Abrechnungsfragen zu vermeiden. Darum nehme ich keine Kredite, ich zahle kein Interesse. Optionen Strategien für ein Cash-oder Margin-Konto Vertikal-Kalender Straddle Strangle Collar Butterfly Condor und viele mehr. Don039t Handel Optionen, wenn Sie absolut verstehen, quotDie Greeksquot. Wenn Sie don039t. You039ll in für einige böse Überraschungen sein. Quelle (n): Abreise TASTYTRADE. They039re groß mit Option Strategien. Kann ich Optionen ohne Margin ausführen Im Einzelnen kann ich Put-Optionen auf eine Aktie, die ich nicht besitzen. Ich versuche zu sehen, wenn ich ein Margin-Konto für Makler wie Tradeking, OptionsXpress, etc. benötigen, um Put-Verträge zu kaufen. Auch was andere Optionen Strategien für ein Cash-Konto verfügbar sind Add your answer Missbrauch melden Zusätzliche Details Wenn Sie glauben, dass Ihr geistiges Eigentum verletzt wurde und eine Beschwerde einreichen möchten, finden Sie in unserem Copyright / IP PolicyDo Ich brauche ein Margin-Konto zu kaufen Optionen Es ist möglich, erfolgreich Optionen auf einem shoestring Budget handeln. Brokerage-Unternehmen bieten zwei grundlegende Arten von Konten: Bargeld-und Margin-Konten. Optionen können in beiden Kontotypen gehandelt werden. Allerdings werden Optionen Trading-Strategien in einem Cash-Konto im Vergleich zu einem Margin-Konto beschränkter sein. Der am besten geeignete Kontotyp basiert auf der Art des Optionshandels, die Sie planen. Optionen Autorisierung Kein neues Maklerkonto hat automatisch eine Berechtigung für den Optionenhandel. Eine separate Anwendung und finanzielle Offenlegung muss dem Broker eingereicht werden, um Optionshandel auf das Konto hinzuzufügen. Die Maklerfirma prüft die Option Trading-Anwendung und genehmigt das Konto für eine bestimmte Optionen Trading-Ebene. Broker verwenden Trading-Levels eins bis fünf, mit höheren Ebenen ermöglichen risikoreichere, kompliziertere Optionen Trading-Strategien. Ein Cash-Brokerage-Konto würde nicht höher als eine Ebene 3 Optionen Genehmigung erhalten. Kassenbegrenzungen Die Optionen, die auf einem Kassenkonto gehandelt werden, beschränken sich auf Optionsstrategien mit Risikoebenen, die exakt berechnet werden können, wenn ein Trade eingegeben wird. Die grundlegenden Strategien des Kaufens Put-oder Anrufe sowie abgedeckte Call-Schreiben wird in fast jeder möglicher Option zugelassenen Cash-Brokerage-Konto erlaubt. Der Optionenausbreitungshandel - der gleichzeitige Kauf und Verkauf von Puts oder Anrufen mit unterschiedlichen Ausübungspreisen - kann auf dem Geldkonto eines erfahrenen Anlegers zugelassen werden. Cash Secured Put Selling ist eine zusätzliche Strategie, die nicht benötigt ein Margin-Konto. Margin-Account-Strategien Trading-Optionen in einem Margin-Konto ermöglicht es dem Trader, Trading-Strategien zu implementieren, bei denen der potenzielle Verlust nicht im Voraus berechnet werden kann. Die Verfügbarkeit eines Margin-Darlehens schützt den Händler und Makler gegen übermäßige Verluste, wenn eine Strategie schief geht. Strategien wie Verkauf von Puts oder Anrufen, bei denen der Trader Optionsprämien sammelt und die Vertragspflichten erfüllen muss, wenn der Käufer eine Option ausübt, sind die Arten von Strategien, die in einem Margin-Konto gehandelt werden müssen. Cash oder Margin Der häufigste Grund für den Handel Optionen in einem Cash-Konto ist, wenn das Konto ein individuelles Ruhestand Konto ist. IRA-Konten müssen Geldkonten sein und können nicht als Margin-Konten eingerichtet werden. Ein weiterer Grund für die Verwendung eines Cash-Kontos ist mit einem Kontostand unter dem Margin-Konto von mindestens 2.000 beginnen. Um eine breitere Auswahl an Optionen Trading-Strategien, kann ein Händler besser serviert werden, indem ein Margin-Brokerage-Konto für Optionshandel. Referenzen Über den Autor Tim Plaehn schreibt seit 2007 Finanz-, Investitions - und Handelsartikel und Blogs. Seine Arbeit ist online bei Seeking Alpha, Marketwatch und verschiedenen anderen Webseiten erschienen. Plaehn hat einen Bachelor-Abschluss in Mathematik von der US Air Force Academy. Bildnachweis
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